บัญชีม้าคืออะไร? วิธีการจับสังเกตุว่าบัญชีใดเป็นบัญชีม้าอย่างไร?

[Posthizzt555]

บัญชีม้าคือบัญชีเงินฝากธนาคารที่บุคคลอื่นซึ่งไม่ใช่เจ้าของบัญชีตัวจริงเป็นผู้ถือครอง โดยมิจฉาชีพจะจ้างให้บุคคลทั่วไปเปิดบัญชีม้า หรือขโมยข้อมูลส่วนบุคคลของผู้อื่นเพื่อนำไปเปิดบัญชีม้า โดยจะใช้บัญชีม้าเป็นช่องทางในการรับเงินและถ่ายโอนเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิด เช่น การหลอกลวงทางออนไลน์ การขายสินค้าหรือบริการผิดกฎหมาย หรือการฟอกเงิน เป็นต้น
บัญชีม้าเป็นภัยร้ายแรงต่อสังคม เพราะทำให้มิจฉาชีพสามารถปกปิดตัวตนและหลบเลี่ยงการสืบสวนของเจ้าหน้าที่ได้ ผู้ที่เปิดบัญชีม้าหรือให้ผู้อื่นใช้บัญชีม้า โทษคือดำเนินคดีตามกฎหมายอาญา จำคุกไม่เกิน 5 ปี หรือปรับไม่เกิน 100,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
หากใครถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า ควรรีบแจ้งความกับเจ้าหน้าที่ตำรวจทันที และควรแจ้งอายัดบัญชีม้ากับธนาคาร เพื่อไม่ให้มิจฉาชีพนำบัญชีม้าไปใช้กระทำความผิดได้อีก
ต่อไปนี้เป็นวิธีสังเกตบัญชีม้า ดังนี้
บัญชีม้ามักจะมีเงินเข้าออกจำนวนมากผิดปกติ
บัญชีม้ามักจะมีชื่อเจ้าของบัญชีที่ไม่ตรงกับบุคคลที่เปิดบัญชี
บัญชีม้ามักจะมีการทำธุรกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
หากพบบัญชีม้า ควรแจ้งธนาคารเพื่อตรวจสอบและอายัดบัญชีม้าทันที
คำค้นหาที่เกี่ยวข้อง : ข่าว

เครดิต : hntxzs.com

Tags :  ข่าวสังคม